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“猴子理財”6億元非吸案開庭:主犯23歲創業靠女鞋發家 2萬人被坑

2019-12-19 15:15   編輯:鑫風口一站式高端投融資理財平臺及理財師平臺   微信公眾號:鑫風口/xfkoucom


12月17日,據杭州市上城區人民法院微信公眾號消息,該院公開開庭審理了被告人黃鵬等3人涉嫌非法吸收公眾存款、敲詐勒索、詐騙一案。該案涉案金額達5.75億余元,涉及投資者約2萬人。

據公訴機關指控,2015年8月,被告人黃鵬注冊成立浙江貴發資產管理有限公司(下稱“浙江貴發公司”)。同年10月,黃鵬在未經監管部門批準的情況下,以浙江貴發公司名義上線運營理財平臺“猴子理財”,先后將“車貸”、“現金貸”等借款材料作為投資標的,以年化收益9%-13%為誘餌。通過網絡推廣方式,吸引社會公眾到平臺注冊,入金理財。

其中,被告人馬小雯擔任浙江貴發公司運營主管,被告人瓦利萍擔任公司客服。之后,上述投資資金除了被用于平臺兌付外,均流入黃鵬實際控制的賬戶被用于經營活動。

公訴機關認為,被告人黃鵬伙同馬小雯、瓦利萍違反國家金融管理法律規定,非法吸收公眾存款,擾亂金融秩序,數額巨大,應當以非法吸收公眾存款罪追究三名被告人的刑事責任。

北京京安律師事務所張越律師對時間財經介紹,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

天眼查顯示,目前浙江貴發公司由上海緯昭實業有限公司全資控股,實際控制人為上海市北能源經營服務部,仍處于存續狀態,注冊資本5001萬元,法定代表人為徐益楠。2018年10月24日,杭州市上城區人民法院下發限制消費令,徐益楠不得實施高消費及非生活和工作必需的消費行為。

值得注意的是,2018年1月30日,“猴子理財”法定代表人由黃鵬變更為陸慶。2個月后,其法定代表人再次發生變動,由陸慶變更為徐益楠。

時間財經查詢天眼查發現,黃鵬曾為DUMOO(朵牧)創始人,所涉商業領域極其廣泛,目前仍在兩家公司擔任法定代表人,在9家公司擔任股東,實際控制8家公司。其中,江西知了文化有限公司、寧波錢糖科技有限公司、杭州穹天電子商務有限公司還處于存續狀態。

時間財經多次撥打猴子理財相關聯系電話,始終無法接通。

涉案6億元

2018年1月,被告人黃鵬通過中介將浙江貴發公司以及“猴子理財”平臺,以人民幣4100萬元的價格整體轉讓給胡某某(另案處理)實際控制的上海某某實業有限公司。

胡某某在收購浙江貴發公司后,未經金融等監管部門批準,以自己實際控制的多家公司的借款材料作為投資標的,吸引社會公眾到平臺注冊、入金理財。期間,被告人馬小雯擔任運營主管。被告人瓦利萍擔任運營經理、公司客服。后上述投資款除了被用于兌付投資人、支付4100萬元股權受讓款外,均流入胡某某實際控制的賬戶被用于經營活動。

截至目前,“猴子理財”平臺通過上述方式向2萬余名投資人吸收資金合計人民幣5.75億余元,造成投資人資金損失合計人民幣4514萬余元。

另外,黃鵬等人還涉及詐騙、敲詐勒索。2017年6月,杭州晟宇網絡科技有限公司(下稱“晟宇公司”)注冊成立,其中黃曉城擔任公司法定代表人、執行董事兼總經理,肖海彬擔任監事。后晟宇公司招募鄭某(另案處理)等人,開展“現金貸”推廣業務。

2018年年初,黃曉城、肖海彬經商量后,開始運行“蘋果貸”業務,其模式為,通過乙方網貸推廣平臺,以網絡鏈接、電話等方式推廣“蘋果貸”業務,吸引蘋果手機用戶注冊個人信息,后由信審人員通過微信等方式與客戶聯系,將包含根據客戶手機型號對應人民幣1000-2000元不等的借款額度,到賬金額為扣除借款額度25%的手續費,借款周期為7天(可續期),需更換蘋果ID賬號等為內容的圖片發送給客戶,客戶同意并綁定“晟宇”公司提供的蘋果ID賬戶后,由信審人員在扣除25%借款金額后予以放款。

借款逾期后,催收人員通過打爆電話、遠程設置警報蜂鳴聲、鎖機(抹機)等方式向借款人及其親友施壓,迫使借款人及其親友支付虛構的手續費、違約金、逾期費等。在明知“蘋果貸”業務運行模式的情況下,被告人黃鵬還將其實際控制的杭州錢梁網絡科技有限公司研發的網貸平臺軟件售賣給運行“蘋果貸”業務的“晟宇”公司,并向其提供技術維護。

至此,以黃曉城、肖海彬為首要分子的犯罪集團建立。被告人黃曉城、肖海彬等人采取上述方式,向1萬余人次借款人及其家屬騙取或索取錢款。其中被告人黃鵬參與詐騙既遂合計人民幣700余萬元,詐騙未遂合計人民幣100余萬元;敲詐勒索既遂合計人民幣100余萬元,敲詐勒索未遂合計人民幣1.5萬元。

23歲創業

公開資料顯示,黃鵬為朵牧女鞋品牌創始人,1987年生,來自農村家庭,貧而有志,畢業于九江學院。

根據天眼查,運營朵牧公司為杭州穹天電子商務有限公司。時間財經撥打杭州穹天電子商務有限公司在天眼查披露的聯系電話,現已經為空號,相關天貓旗艦店客服也無法取得聯系。

據《中國皮革制品》一篇名為《黃鵬:女鞋電商品牌DUMOO(朵牧)用“孵化器”做淘寶分銷》的文章,黃鵬2010年大學畢業開始創業。短短兩年時間,義烏穹天貿易有限公司推出的DUMOO年銷售額已由零逼近8000萬,一度躋身淘寶女鞋類目品牌熱賣榜TOP10和站內分銷排名No.1,已進入京東、當當、凡客V+、好樂買等獨立B2C平臺全網營銷。

學生時代,黃鵬幾乎把所有校園經濟嘗試了個遍:就讀的九江學院靠近廬山,于是組織全國高校大學生來廬山旅游;寒暑假包車送學生回家、代理折扣電話卡……,儼然成了校內風云人物。

大三暑假,黃鵬在高他兩級的另一位“風云校友”、將孔明燈做到世界產銷第一的劉鵬飛的引薦下來到“世界小商品中心”義烏,2008年8月8日注冊了香港靈泉十字繡國際有限公司,自建工廠,生產“雅典”品牌十字繡套件,兼做內、外貿。

2010年5月,黃鵬帶了一隊業務骨干出來組建了“義烏穹天”(如今的杭州穹天電子商務有限公司),決定做獨立品牌女鞋電商。同年10月把公司遷到了“電商大本營”杭州,同時著手組建新團隊,開始了以DUMOO朵牧品牌為主的淘寶之路。

部分業內人士對時間財經表示,時過境遷,不到10年的時間,從創業小黑馬到牢獄之災,從一個側面也反映了行業的變遷。黃鵬從電商到互聯網金融,都是行業紅利期入局,都搶到一波紅利,但在互聯網金融領域卻走偏方向。                                                                                                                                                                來源:時間財經 )

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4、市區住宅用地+商業用地抵押,增信措施優于市場同業水平。抵押物區位好,含住宅與商服兩種用地,抵押物區位好,周邊配套設施齊全??們r值約 3.01 億,抵押率約 66.37%;
5、100%股權質押,標的公司凈資產為本次融資金額的 4.46 倍(主營公路建設與經營,總資產 34.03 億元,凈資產 8.92 億元);
6、欽州市負債率極低,政府稅收結構較優,負債處于相對合理水平。中國石油廣西石化公司是欽州市重點稅源企業。當地政府債務率為 110%,負債率僅為 19.47%;
7、欽州市是“一帶一路”南向通道陸海節點城市。屬廣西北部灣經濟區的海陸交通樞紐、西南地區便捷的出海通道,是中國-東盟自由貿易區的前沿城市。2017 年 1 月 20 日,國務院批復同意建設北部灣國家級城市群,欽州大陸海岸線 562.64 公里,成為該城市群中最為重要的城市之一;
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9、市擁有北部灣第一大港口——欽州港。欽州港為深水海港亦是國家保稅港,作為距離東盟最近的港口,欽州港到馬來西亞最近的關丹港之間,只需要 3 天運輸時間(1225 海里)。是西南五省出海的最直接港口;
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泰興市為江蘇三個試點直管縣之一,交通便利;中國工業百強縣(市)第16位; 中國最佳縣級城市30強;
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2018年泰興市實現地方財政收入176.87億元;一般公共預算收入74.51億元;財 政收入總量、稅收總量、增幅在泰州三市四區中均列第一,在全省41個縣市中, 收入總量列第七、增幅第一;
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